Признаки преднамеренного банкротства гражданина: что проверяет финансовый управляющий

Материалы ФинСлед · 22 сентября 2026 г.

Финансовый управляющий обязан выявлять признаки фиктивного и преднамеренного банкротства гражданина (п. 8 ст. 213.9 Закона о банкротстве) и готовит по итогам заключение. Проверку проводят по Временным правилам проверки арбитражным управляющим наличия признаков фиктивного и преднамеренного банкротства (постановление Правительства РФ от 27.12.2004 № 855).

Что изучается

Сделки за три года до принятия заявления: отчуждение недвижимости, транспорта, долей, дарение, сделки с заинтересованными лицами, сделки без встречного исполнения.
Обязательства: как и когда они возникли, соответствовали ли доходу; кредиты, взятые незадолго до обращения; займы без единого платежа.
Динамика платёжеспособности: когда появились просрочки и что им предшествовало.
Сведения, которые должник сообщал кредиторам, — например, о доходе в заявках на кредит.

Источники

Кредитные отчёты бюро, реестр требований кредиторов, выписки по счетам, ответы регистрирующих органов, сведения о доходах.

Чем помогает анализ по кредитным историям

В отчётах бюро видны даты договоров, суммы, платежи, заявки на кредит и заявленный доход — по ним правила находят события, которые требуют внимания, с привязкой к периодам подозрительности.

Как это делает ФинСлед

Сервис разбирает отчёты трёх бюро и реестр требований, правила находят признаки, ИИ-модель формулирует выводы только по найденным фактам — со ссылкой на документ и страницу. Результат — черновик заключения в DOCX, PDF и Excel; проверяет и подписывает его управляющий.

Материал справочный, по состоянию законодательства на 22 сентября 2026 г. Он не заменяет консультацию юриста и не гарантирует исход дела: решение принимает суд.