Список кредиторов и должников гражданина по форме 530: как заполнить
Список кредиторов и должников гражданина — обязательное приложение к заявлению о признании гражданина банкротом (п. 3 ст. 213.4 Закона о банкротстве). Форма утверждена приказом Минэкономразвития России от 05.08.2015 № 530; той же форме подчиняется опись имущества гражданина.
Из чего состоит форма
Сведения о гражданине; раздел I — денежные обязательства, не связанные с предпринимательской деятельностью; раздел II — обязательства, связанные с предпринимательством (для ИП и бывших ИП); обязательные платежи (налоги, взносы); отдельно — сведения о должниках гражданина, если кому-то должен он сам.
Что указывать по каждому кредитору
Наименование и ИНН (ОГРН) кредитора, место нахождения, основание возникновения обязательства (договор, его номер и дата), сумму всего и в том числе основной долг, отдельно — штрафы, пени и иные санкции.
Откуда брать сведения
- Кредитные отчёты всех бюро — основной источник по банкам и МФО: там есть кредитор, ИНН, договор и задолженность на дату отчёта.
- Справки кредиторов — если нужна точная сумма на дату подачи.
- Долги, которых нет в кредитной истории (ЖКХ, связь, налоги, займы у физических лиц, поручительства, решения судов), — по документам клиента.
- Адрес кредитора — по ЕГРЮЛ: адрес в отчёте бюро бывает устаревшим.
Частые ошибки
- Кредит указан по одному бюро, хотя в другом отчёте есть ещё обязательства. Сверяйте отчёты всех бюро.
- Один и тот же кредит записан дважды: бюро называют кредитора по-разному. Сверяйте по УИд договора и дате.
- Кредитор указан первоначальный, хотя долг уступлен. Проверьте сведения об уступке в отчёте.
- Не указаны долги вне кредитной истории.
Как это делает ФинСлед
Сервис сводит отчёты трёх бюро в один список, объединяет один и тот же договор из разных бюро, подтягивает адреса кредиторов из ЕГРЮЛ и формирует список по форме 530 в DOCX и PDF. Спорные строки — расхождения сумм, уступки, нет ИНН — остаются на проверке у юриста.